ETFs gelten auf dem Finanzmarkt als die beste Erfindung der letzten 50 Jahre, da sie auch für Kleinanleger einfach zu verstehen und günstig an der Börse zu erwerben sind. Sie müssen sich lediglich über 3 Schritte klar werden. Erstens: Welcher ist der passende Aktienindex? Zweitens: In welchen Indexfond wollen Sie investieren? Und Drittens: Welcher Broker bietet das beste Preis-Leistungs-Angebot für Ihr Vorhaben? Beim letzten Punkt möchten wir Sie unterstützen. Auf dieser Seite stellen wir Ihnen die besten ETF Broker für Menschen mit Schweizer Hauptsitz vor.
Bester ETF Broker
- Depotgebühren: 0,1 % des Depotwertes, zzgl. MwSt.
- Sitz: in Deutschland, damit BAFIN reguliert
Weitere Leistungen & Konditionen:
- Orderkosten: € 5,90 zzgl. Fremdspesen
- Neukunden handeln für nur € 3,80 im ersten Jahr
- ETF Sparpläne: mehr als 750 verschiedene verfügbar
- Kosten: € 1,50 + ATC pro Ausführung, 400+ ETF kostenfrei
- Sparraten: ab min. € 50 bereits möglich
ETF Broker für Schweizer
- Depot: aktuell keine Gebühren
- Sitz: Niederlande, AFM & DNB reguliert
Weitere Leistungen & Konditionen:
- Orderkosten: ab nur CHF 1,00 (Auswahl ETF-Kernauswahl), ansonsten € 3,00 für alle anderen ETFs weltweit
- ETFs: 5.400 ETFs an Börsenplätzen weltweit handelbar
- Aktion: für begrenzte Zeit gehen Ihre ersten Transaktionsgebühren bis zu CHF 100 auf DEGIROs Kosten (Konditionen s. DEGIRO)
| Online Broker | Spezialangebot | Depotgebühr | Ordergebühren Schweiz | ETF Sparpläne | Depot eröffnen |
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200 ETFs provisionsfrei | € 1,00 / 3,00 | Zum Anbieter | ||
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CHF 9 für ETF Leader | 0,025 % / Quartal (CHF 15-50) | CHF 9,00 – 190,00 | Zum Anbieter | |
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nur 0,1 % | extern | Zum Anbieter | ||
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nur 0,15 % | Zum Anbieter | |||
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400 ETF ohne Ordergebühr | € 5,90 – 19,90 | Zum Anbieter | ||
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CHF 9 für ETF Leaders | 0,02 % / Quartal (CHF 15-35) | CHF 7,50 – 35,00 | Zum Anbieter |
Informationen zum ETFs Broker Vergleich
Preise vergleichen lohnt sich. Das gilt auch und insbesondere für Ihre Geldanlage. ETFs gelten als sehr kostengünstig im Kauf und Verkauf. Dennoch sollte Ihnen bewusst sein, dass Ordergebühren, Börsenplatzentgelte oder Depotgebühren die Rendite schmälern.
Deshalb haben wir Schweizer ETF Broker und Anbieter, die Depots für Schweizer – aber z.T. auch ausländische – Kunden anbieten, in diesen Punkten verglichen. Der ETF Broker Vergleich zeigt, Broker mit Sitz außerhalb der Schweiz bieten fast durchweg bessere oder zumindest günstigere Konditionen an.
Der Vergleich richtet sich außerdem hauptsächlich an Kunden der Buy-and hold-Strategie. Das Ziel ist eine Rendite, die durch einen längeren Anlagezeitraum erreicht wird.
Für Sie als privater Anleger mit einer langfristigen Anlagestrategie sind beim Vergleich der ETF-Broker deshalb folgende Punkte interessant:
- Nutzerfreundlichkeit & Transparenz
- Auswahl von ETFs und Sparplänen
- Keine bzw. niedrige Depotgebühren
- Höhe der Ordergebühren
- ETFs und ETF-Sparpläne
Worin unterscheiden sich ein ETF und ein ETF Sparplan? ETFs werden vom Anleger einmalig oder mehrmals gekauft. Ein Sparplan ist nichts anderes, als das automatisch und regelmäßig, die von Ihnen bestimmten ETF-Titel erworben werden. Dabei investiert Ihr Broker monatlich einen festgelegten Betrag von Ihrem Konto in einen oder mehrere ETFs. Ähnlich wie es viele Sparer mit ihrem Sparkonto handhaben.
ETF Fonds Anbieter und Portfolio
Exchange Traded Funds werden nicht von Ihrem Broker, sondern von ETF Anbietern “hergestellt” bzw. bereitgestellt. Zu den größten Anbietern zählen z.B. Amundi, Comstage, iShares und Lyxor. Das Portfolio der Broker entsteht durch Verträge mit diesen Anbietern.
Wichtig für Sie: Suchen Sie sich einen Index und den dazu passenden ETF raus. Recherchieren Sie, ob es diesen ETF bei Ihrem favorisierten Broker gibt. Je größer das Angebot, desto mehr Möglichkeiten haben Sie, den richtigen ETF für Sie selbst zu finden. Insbesondere die ETF Broker LYNX und DEGIRO verfügen über eine ungewöhnlich hohe Anzahl an ETFs.
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Unsere Empfehlung: Einige Broker bieten bspw. Spezialtarife für den Kauf und Verkauf von ETF bestimmter Anbieter an.
ETF Sparplan Vergleich 2022
Die Anzahl der verschiedenen ETF-Sparpläne unterschiedet sich von Broker zu Broker. Doch welchen Broker nehme ich für einen ETF Sparplan? Hierbei sollten Sie besonders darauf achten, welche Gebühren monatlich für das Sparen anfallen. Denn hier existieren verschiedene Gebührenmodelle – Prozentuale Abgaben und Festpreisabgaben. Einige Anbieter verzichten außerdem teilweise komplett auf (Order-)Gebühren.
Leider gibt es in der Schweiz praktisch kaum Broker, die ETF Sparpläne im klassischen Sinn anbieten. D.h. Sie legen die ETFs, Summe und Regelmäßigkeit fest, während der Broker diesen Sparplan automatisiert nach Ihren Vorstellungen umsetzt. Swissquote gab dieses Angebot in den letzten Jahren auf. Und auch Strateo konnte bislang kein vergleichbares Angebot setzen.
Welcher Broker bietet einen ETF Sparplan an?
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| Sparfähige ETFs… | |||||
In unserem Vergleich bietet nur Flatex von Haus aus ein solides Sparplan Programm an. Wobei sogar ETFs angeboten werden, die monatlich kostenfrei gekauft werden können. Sie können monatlich, quartalsweise und jährlich Summen ab € 100 investieren. Die Gebühr pro Sparrate beträgt € 1,5.
CapTrader löst das Sparplan Angebot extern. Der deutsche Introducing Broker kooperiert mit ebase, einem ebenfalls BaFin regulierten Investment-Unternehmen. Für das Sparplanangebot fallen zusätzlich Depotgebühren von € 15 – € 45 pro Jahr an. Für die Umsetzung der Sparpläne gelten für CapTrader Kunden Sonderkonditionen. Die Sparraten beginnen bei niedrigen € 10.
Bei den anderen Brokern sind Sie selbst für die Umsetzung „Ihres Sparplans“ zuständig, indem Sie im gewünschten Abstand die Order selbst auslösen. Suchen Sie sich bei der manuellen Sparplanausführung daher einen Broker mit niedrigen Ordergebühren aus. Ansonsten kann es schnell passieren, dass Ihre Sparrate durch hohe Orderkosten stark geschmälert wird.
ETF Ordergebühren (Courtagen)
Alles in allem fallen Ordergebühren bei jedem Kauf und Verkauf von ETFs an. Verbreitet sind Stufenmodelle, Festpreise, Provisionsmodelle oder ein Mix aus den genannten Varianten. Auch hier gilt generell die Regel, dass Direktbanken günstiger als Filialbanken operieren können. Die Courtagen werden zusätzlich häufig in einem zweistufigen Modell angelegt bzw. angeboten.
Ein Beispiel: Preis 1 gilt bis zu einer Summe von CHF 19.999,99. Der höhere Preis 2 gilt dann ab einem Investitionsvolumen von CHF 20.000. Wir empfehlen Ihnen daher, investieren Sie besser einmal eine größere Summe, als mehrmals kleinere Beträge.
Unser Tipp: Aus unserem ETF Broker Vergleich oben bieten vier Online Broker Spezialtarife für den Kauf und Verkauf von ETFs bestimmter Anbieter an.
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DEGIRO offeriert seinen Kunden eine Auswahlliste von 200 ETFs. Jeden Monat können Sie eine Order pro gelisteten ETF gratis ausführen. Die Details zum Angebot, sowie die vollständige Liste, finden Sie auf der DEGIRO Homepage.
Für einmalige Einlagen zahlen Sie bei Flatex nur € 5,90 zzgl. Handelsentgelt von € 2 pro Order via Tradegate Exchange, Lang & Schwarz, Lang & Schwarz Exchange, Baader Bank und Gettex, sowie Quotrix. Daneben können Sie noch eine Auswahl von rund 400 ETFs kostenlos handeln.
Handelskosten Schweiz
Die Abkürzung „OV“ steht in den nachfolgenden ETF Anbieter Vergleichen für das Ordervolumen.
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| € 3,00 mit Auswahl provisionsfreier ETFs | ab CHF 9,00 – 190,00, Staffelung nach Summe | 0,1 % (ab CHF 15,00) | 0,15 % des OV, mindestens CHF 15 | nur € 5,90 – 19,90 | ab CHF 7,50 – 35,00 |
Handelskosten International (Auszug)
Bitte entnehmen Sie die vollständige Kostenübersicht den verschiedenen Brokerwebseiten. Abhängig vom Land und Börsenplatz können zusätzlich nämlich auch noch Steuern und Börsenplatzentgelte anfallen.
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| Kosten für Europa ab… | |||||
| € 3,00 mit Auswahl provisionsfreier ETFs | ab GPB/€ 25 – 190, Staffelung nach Summe | nur 0,1 % (mindestens aber € 2 je Order) | EU: 0,14 % des OV, min. € 5,80; GB: GBP 10 | € 5,90 – 19,90, Staffelung nach Summe | EU: ab € 7,5 – 30; GB: GBP 15 – 30, Staffelung |
| Kosten für USA ab… | |||||
| € 3,00 mit Auswahl provisionsfreier ETFs | ab je $ 15 – 190, Staffelung nach Summe | $ 0,01 pro ETF (max. aber 1 % des OV) | $ 0,01 pro ETF, min. USD 5, max. 1,25 % OV | € 5,90 – 19,90, Staffelung nach Summe | $ 10 – 30, Staffelung nach Summe |
| Kosten für Kanada ab… | |||||
| € 3,00 mit Auswahl provisionsfreier ETFs | ab CAD 25 – 190, Staffelung nach Summe | CAD 0,01 pro ETF, min. CAD 2, max. 1 % des OV | CAD 0,02 pro ETF, min. CAD 5, max. 1,25 % OV | € 5,90 – 19,90, Staffelung nach Summe | CAD 20 – 30, Staffelung nach Summe |
Depot(führungs)gebühren
Einige ETF-Broker verlangen für ihre Dienstleistungen, also die Verwaltung und Verwahrung Ihres Depots, eine Gebühr. Diese kann jährlich, quartalsweise oder monatlich berechnet werden. Besonders bei einer langfristigen Anlagestrategie können die Kosten Ihre Rendite schmälern. Unser Tipp: Achten Sie darauf, dass Sie mindestens eine Transaktion pro Jahr vornehmen, dann verzichten einige Broker auf die Gebühr.
Regulierung der ETF Broker
Jeder ETF Broker, der auf dem Schweizer Markt oder in der EU tätig werden möchte, muss durch eine staatliche Behörde reguliert werden. Der Ort des Unternehmenssitzes bestimmt, welche Regulierungsbehörde zuständig ist. Diese Überwachen die Geschäftspraktiken und setzen die bestehenden Gesetze und Verordnungen durch. Darunter fällt beispielsweise auch der Einlagenschutz der Kundengelder.
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| Regulierung in… | |||||
| Regulierung durch… | |||||
Eidgenösse Stempelabgabe
Beachten Sie bitte, dass auch beim Handel mit ETFs die Stempelsteuer auf Käufe und Verkäufe erhoben wird. Die Abgabe wird oftmals von Schweizer Brokern direkt eingezogen. Melden Sie sich bei einem ausländischen Unternehmen an, müssen Sie die Gebühr selbst abführen. Die Stempelgebühr für den Anleger beträgt:
- 0,075 % für inländische Wertschriften (auch ETFs)
- 1,5 % für ausländische Wertschriften (auch ETFs)
Abschließend noch ein wichtiger Hinweis. Ausländer und Schweizer, die ein Depot im Ausland eröffnen, müssen keine Stempelsteuer zahlen. Allerdings greifen dann die Steuergesetze anderer Länder.
Zum Schluss hoffen wir, dass Ihnen unser ETF Broker Vergleich 2023 gefallen hat und Ihnen beim Online Brokerage und Online Trading in Zukunft selbst helfen kann. Wir haben diesen Brokervergleich nach bestem Wissen und Gewissen zusammengestellt. Es kann aber immer mal passieren, dass sich ein Fehler einschleicht und wir bitten dies in einem solchen Fall zu Entschuldigen. Deshalb unser Tipp: Schauen Sie bei Bedarf einfach nochmal auf den jeweiligen Anbieterseiten nach den genauen Konditionen und Preisen.
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Diese Seite zum Thema ETFs und ETF Sparplan Schweiz wurde ursprünglich am 14. Juli 2016 (um 09:21 Uhr) veröffentlicht.
Am 18. Februar 2024 (um 15:45 Uhr) wurde der Beitrag das letzte Mal vollständig überarbeitet und aktualisiert.