Willkommen an den amerikanischen und internationalen Märkten. Interactive Brokers gehört mittlerweile zu den populärsten Brokern, und das nicht nur im Heimatland USA. Das weltweit tätige Unternehmen überzeugt vor allem Schweizer Trader, die zu günstigen Konditionen in 134 Märkte, in 33 Ländern, insbesondere aber in US-amerikanische ETFs, Aktien, Investmentfonts und Derivate, investieren wollen. Wir stellen Ihnen den beliebten Online Broker nun im Detail vor und nehmen dabei von den Ageboten bis hin zu den Handelskosten alles unter die Lupe.
Interactive Brokers – Erfahrungen, Gebühren & mehr
- 1978 gegründet, börsennotiertes Unternehmen seit 2007
- Geeignet für Gelegenheitstrader, Profis und Vermögende
- IBKR Kontoführung u.a. in CHF, EUR, USD möglich
- Mindesteinlage von 10.000 USD oder Äquivalent in CHF, EUR
- Mobiles, Web- und desktopbasiertes Trading möglich
- Aktien, Fonds, CFDs, Optionen, Futures, Forex, Metalle & Anleihen
- Hervorragendes Weiterbildungsangebot, Webinare & Tutorials
- Kostenloses Demokonto in der Schweiz verfügbar
- Umsatzgebühr von 10 CHF wenn Mindesteinzahlung unterschritten
Interactive Broker Schweiz Trading Konto Eröffnen
Der Schritt zur Kontoeröffnung führt über zwei mögliche Wege.
Möglichkeit 1:
Sie wissen genau was Sie wollen. Starten Sie deshalb direkt mit dem Live Konto durch. Ein toller Service des Brokers liegt in den verschiedenen Kontotypen, zwischen denen sich Schweizer Anleger entscheiden können.
Wählen Sie, ob Sie ein IBKR Einzel- oder Gemeinschaftskonto eröffnen wollen, oder eröffnen Sie z.B. verschiedene Depots für Ihre Familienmitglieder, die mit Ihrem Depot verbunden werden können. Außerdem werden Sie auf der Webseite des Unternehmens über verschiedene Kontomodelle für Unternehmer und Gesellschaften informiert.
Im nächsten Schritt bestimmen Sie die Basiswährung, Preisstruktur und Kontotyp. Unter Kontotypen wählen Sie zwischen „Cash“, „Margin“ und „Portfolio Margin“. Das „Cash Konto“ erlaubt Ihnen nur Investments mit dem eigenen Geld. Während Sie mit mit den Margin Konto Geld von Interactive Brokers leihen können.
Zuletzt werden Fragen zu Beschäftigungsverhältnis, Einkommen, Anlageziele und der steuerlichen Ansässigkeit gestellt. Halten Sie entsprechende Nachweise bereit. Selbst wenn es erstmal kompliziert klingt, solche detaillierten Abfragen finden Sie bei jedem seriösen Online Broker. Die Unternehmen sind von staatlicher Seite dazu verpflichtet.
Möglichkeit 2:
Sie entscheiden sich zuerst für die Eröffnung eines kostenlosen Plattform-Demokontos, in dem Sie bedenkenlos alle Angebote und Konditionen des Brokers ausprobieren können. Nehmen Sie sich dazu so viel Zeit wie Sie brauchen. Bei Zufriedenheit wandeln Sie ihr Test Account in ein Live-Konto um.
Handelsangebot bei Interactive Brokers Switzerland
Der Online Broker erfreut sich nicht umsonst größter Beliebtheit unter Tradern weltweit. Zum einen ist dieser Umstand den günstigen Preisen geschuldet. Zum anderen liegt das aber auch am großen Handelsangebot in 33 Ländern und an 140 verfügbaren Börsen.
Der Blick auf die Handelsplatzübersicht zeigt, dass im Grunde alle wichtigen Handelsplätze in Europa, Nordamerika und Asien abgedeckt werden. Kaum ein konkurrierender Broker kann mit einer solchen Vielfalt mithalten.
Exemplarisch möchten wir das am Beispiel der Schweiz zeigen. Während die Kunden konkurrierender Broker meistens nur an einem Börsenplatz in der Schweiz ihre Orders platzieren können, sind es bei IBKR gleich 7 Plätze, darunter die SIX Swiss Exchange, Turquoise, EUREX und BAST Europa.
Handelbar sind alle Anlageklassen, darunter Aktien, ETFs, Investmentfonds, Optionen, Forex, Metalle, CFDs und Futures.
IB Schweiz Gebühren & sonstige Trading Kosten
Bereits in der Einleitung zu diesem Review verweisen wir auf die günstigen Handelsbedingungen. Nun ist Interactive Brokers mit all seinen Märkten und Angeboten nicht unbedingt für Trading Einsteiger vorgesehen, sondern für Personen, die regelmäßig und ernsthaft investieren wollen. Am besten bringt man auch schon ein beträchtliches Startkapital mit. Woran liegt das?
IKBR spricht vor allem Personen mit einem (Start-)Kapital von 100.000 CHF an. So hoch liegt die (empfohlene) Mindesteinlage für Einzelkonten. Wer diese Summe anlegt, wird von einer monatlichen Umsatzgebühr freigestellt.
Für jene, die weniger Kapital ihr Eigen nennen, wird eine monatliche Gebühr in Höhe von 10 CHF berechnet. Die wiederum „entfällt“, wenn mtl. eine Provision in Höhe von 10 CHF generiert wurde. Liegt die erreichte Provision unter 10 CHF, wird sie mit der Umsatzgebühr verrechnet.
Solange Sie also die magische 100.000 Franken Schwelle unterschreiten, sollten Sie sich auf jährliche Ausgaben von 120 CHF für die Umsatzgebühr/Provision einstellen, unabhängig davon, wie viel Sie handeln.
Wie sieht es mit Ein- und Auszahlungen aus? Einzahlungen sind für Schweizer, Deutsche und Österreicher generell kostenlos. Allerdings sollten Sie Ihre Auszahlungen im Blick behalten. Eine Auszahlung im Monat wird kostenlos durchgeführt. Jede weitere kostet Sie 11 Franken.
Auszahlungen aufs Girokonto werden in 1-3 Werktagen abgewickelt. Ein Referenzkonto muss vor der ersten Auszahlung angegeben werden.
Werfen wir nun noch einen Blick auf die Handelskosten. IBKR überlässt den Kunden die Entscheidung, welche Provisionsberechnung bei Aktien, ETFs und Optionsscheinen zugrunde gelegt wird. Rechnen Sie sich anhand Ihrer geplanten Orders aus, welche Option für Sie preiswerter ist.
Option 1: Gestaffelte Provisionsstruktur. Es sind alle Börsen-, Aufsichts- und Clearinggebühren eingepreist.
Option 2: Festpreis. Es wird eine fixe Summe oder ein fester prozentualer Anteil berechnet. Es sind alle Börsen-, Aufsichts- und Clearinggebühren eingepreist.
Kosten für US-Aktien & Schweizer Aktien
Die Preise von IBKR bestechen vor allem bei US-amerikanischen Wertpapierkäufen. Beim Festpreismodell kostet der Kauf einer US-Aktie 0,005 USD, der Mindestpreis für eine Order wird mit 1 USD angegeben. Während die Höchstgebühr mit 1,0 % des Handelswertes beziffert wird. Hinzukommen geringe FINRA Gebühren.
Orders in der Schweiz können gegen einen Festpreis in Höhe von 0,1 % des Handelswertes platziert werden. Die Mindestgebühr pro Order liegt bei 10 CHF. Leider wird bei der Höchstgebühr keine Grenze gesetzt. Damit kann Interactive Brokers mit den Discount Brokern, die in der Schweiz tätig sind, leider nicht ganz mithalten.
Das Weiterbildungsangebot bei IBKR Schweiz
Trading Einsteiger, aber auch erfahrene Trader, sollen bei Interactive Brokers etwas lernen können. Dafür hält der Broker ein ausführliches Weiterbildungsangebot unter dem Namen „Trader-Bildungscenterbereit“. Hier lernen Sie mehr über Währungen, Märkte, Assetklassen.
Neueinsteiger bei IBKR lernen die Trader Workstation (TWS), mit der zum Beispiel auch Captrader arbeitet, besser kennen. Insgesamt stehen derzeit 49 Kurse, hauptsächlich in englischer Sprache, für das Lernerlebnis zum Abruf bereit. Darüber hinaus setzt der Broker auf Webinare, ein Trader-Glossar, sowie auch Videotutorials.
TWS Options Write / Rollover Tool von Interactive Brokers auf Youtube.
Sicherheit und Regulierung von Interactive Brokers
Selbstverständlich darf ein Blick auf die sicherheitsrelevanten Informationen nicht fehlen. Interactive Brokers besteht aus 8 Firmenteilen, u.a. Interactive Brokers Louxembourg SARL (www.interactivebrokers.eu) für den europäischen Markt oder Interactive Brokers U.K. Limited, aktiv in Großbritannien.
Diese Tatsache ist hauptsächlich der weltweiten Tätigkeit und den verschiedenen staatlichen Regularien geschuldet. Eine Regulierung durch die eidgenössischen FINMA existiert aktuell nicht.
Jeder Unternehmensteil ist staatlich reguliert und bietet den Kunden eine Einlagensicherung. Wobei alle Kundengelder auf sogenannten Segregated Accounts geführt, also getrennt von der Buchführung des Brokers verbucht werden.
Sollte das Unternehmen in Zahlungsschwierigkeiten geraten, sind die Kundengelder und Kapitaleinlagen über das US-amerikanische SIPC zu einem Betrag von max. 500.000 USD pro Kunde geschützt, inbegriffen sind dabei schon geschützte Bareinlagen von maximal 250.000 €.
Diese Seite zum Thema InteractiveBrokers Schweiz, Gebühren & Erfahrungen, wurde ursprünglich am 21. August 2019 (um 08:07 Uhr) veröffentlicht. Am 8. Januar 2022 (um 09:17 Uhr) wurde der Beitrag das letzte Mal vollständig überarbeitet und aktualisiert.